方案背景

在互联网、移动互联等技术的带动下,互联网金融业务高速发展,传统的金融企业面临严峻的挑战。在这种情况下,传统金融企业结合自身在金融行业的优势,利用互联网平台创新产品、服务及营销方式,提升客户体验和业务水平。

问题与挑战

  1. 手机银行和微信银行推广缓慢
手机银行和微信银行是互联网金融的重要手段和平台,因此如何快速推广手机银行和微信银行成为银行的当务之急。但是网点没有互联网或下载慢,让很多用户不愿意下载手机银行和关注微信银行。
  1. 金融产品推广效果不理想
银行金融产品目前主要使用彩页宣传、短信群发、车厢广告等传统广告营销模式或网点人工宣传方式。一方面成本较高,另一方面洪泛式的发送,效率低下,总体效果不理想。
  1. 用户体验不好,营销效果一般
目前部分银行采用运营商代建或私建的方式提供互联网Wi-Fi,但存在网络连接慢,广告页面制作和更新不易,耗费时间长,无法和行内业务进行关联,网络审计信息无法传回行内等问题,使得客户体验不好,达不到行内营销效果。

解决方案

方案利用互联网链路,通过在网点和总部部署独立的网络设备和软件,为来网点办理业务的客户提供访问互联网的Wi-Fi 环境。同时利用该平台提供广告营销、业务推广、数据收集等功能。用户连接无线之后,可以选择短信、微信等多种方式认证,之后由营销服务器弹出 Portal 页面,展示金融企业相关产品和服务等,便捷用户的同时提升客户体验。方案架构灵活,针对大、中、小型企业均有对应的方案。

方案架构

小型企业(<100 个网点) 
  1. 总部部署设备
武松娱乐AC:对所有网点的AP 进行统一管理 RCP:硬件一体机,内含认证营销组件和日志组件,进行认证营销、日志收集以及网监对接 网络管理:用于统一管理网点出口网关、AP 以及一级分行内的网络设备 出口审计:一方面用于总部访问互联网,另一方面用于和网点建立IPsec VPN
  1. 网点设备
出口审计:配合用户认证,广告营销等,同时与总部建立IPsec VPN AP:发射无线信号
中型企业(100-500 个网点)
  1. 总部部署设备
武松娱乐AC:对所有网点的AP 进行统一管理 认证营销服务器:软件形态,对用户进行统一的认证营销 日志和大数据服务器:收集全网日志,同时与网监进行对接,满足合规要求 网络管理:用于统一管理网点出口网关、AP 以及一级分行内的网络设备 出口审计:一方面用于总部访问互联网,另一方面用于和网点建立IPsec VPN
  1. 网点设备
出口审计:配合用户认证,广告营销等,同时与总部建立IPsec VPN AP:发射无线信号 大型企业(>500 个网点)
  1. 总部部署设备
认证营销服务器: 日志和大数据服务器:收集全网日志用于行内分析 网络管理(可选):用于统一管理一级分行出口网关、 AC 等设备 VPN 设备:用于与一级分行建立IPsec VPN 防火墙(可选):保护总部设备不受攻击和非法入侵
  1. 一级分行部署设备
武松娱乐AC:对所有网点的AP 进行统一管理 日志和大数据服务器:收集全网日志,同时与网监进行对接,满足合规要求 网络管理:用于统一管理分行内网点出口网关、AP 以及一级分行内的网络设备 VPN 设备:用于和网点建立IPsec VPN 防火墙(可选):保护总部设备不受攻击和非法入侵
  1. 网点设备
出口审计:配合用户认证,广告营销等,同时与总部建立IPsec VPN AP:发射无线信号

方案特色

  1. 便捷认证:支持短信、微信等认证方式,且一地认证、多地有效,一次认证、多次有效;
  2. 网点微门户:可将金融业务(自助填单、无线叫号等)、营销信息(业务介绍、特色产品等)放至网页,实现网点微门户。同时,可通过构建不同行业联盟平台,激发线下传统渠道。加强网点、周边商家和消费者之间的联系,实现交叉销售、相互引流,和特约商户互惠互利,拓宽金融企业合作领域;
  3. 广告快速制作:大量广告模块(图片、文字、视频、APP 下载等),可快速制作出精美广告;
  4. APP 快速推广:利用本地缓存技术,将 APP 缓存到网点本地设备,将 APP 的下载时间从传统的300 秒缩短到15 秒,大幅减少客户等待时间,促进APP 安装和推广;
  1. 精准营销:根据客户信息及关注点生成客户画像,实现精准营销;
  1. 浮动广告:客户认证后,利用浮动窗口展示金融产品、营销广告等;
  2. VIP 客户关怀:VIP 客户到网点之后,可自动提示大堂经理,提升VIP 客户体验;
  3. 业务探索:可以结合行内业务,开发特色功能(用户上下线接口、APP 认证接口等)。

客户收益

  1. 提升手机银行APP 和微信银行的下载与使用率
  2. 更加有效地推广理财、保险等金融产品,网上商城、信用卡等业务
  3. 与行内数据联动,精确识别客户,根据用户画像精准营销,有效促进产品销售
  4. 提升银行总体服务水平,构建智慧网点基础、新型的推广渠道,与商家的合作平台以及数据分析挖掘的基础。

成功案例

中国农业银行营业网点WLAN 门户系统建设项目 中国农业银行个人客户数达到4.2 亿户,是国内拥有个人客户数量最多的商业银行。根据自身业务发展需求,以及对同业同类系统的调研分析,农行决定采用自建模式开展全行营业网点互联网WLAN 建设。该项目旨在通过建立简单、便捷、标准、易于推广复制的互联网WLAN 接入基础设施平台,建设以农行营业网点和合作商户为入口的互联网营销渠道,向客户提供便捷的互联网接入服务和金融服务内容,并获取尽可能全面的客户行为数据,为互联网精准营销建立基础。 通过综合评估,锐捷金融网点来宾解决方案得到农行认可。项目中采购的产品涉及无线、出口网关、软件三大类,用于总行数据中心、一级分行及各支行、营业网点等,覆盖全行2.4 万个网点,服务于众多的农行客户。使用效果得到农行的肯定与好评。